資金繰りに不安を感じている、事業拡大のための資金調達に悩んでいる経営者の方も多いのではないでしょうか。
近年、注目を集めているファクタリングは、売掛金を即現金化できる資金調達手段として、多くの企業に利用されています。
しかし、ファクタリング会社は数多く存在し、それぞれ特徴や手数料体系が異なるため、どの会社を選ぶべきか迷ってしまう方も多いでしょう。
そこで今回は、おすすめのファクタリング会社5社を徹底比較します。各社の特徴やメリット・デメリットをわかりやすくまとめ、最適なファクタリング会社選びの参考にしてください。
1. ファクタリング会社選びのポイント
ファクタリング会社を選ぶ際には、以下のポイントを考慮しましょう。
- 手数料: ファクタリング利用の際に発生する手数料は、各社で異なります。複数の会社を比較して、手数料体系が明確で、自社にとって最もお得な会社を選びましょう。
- 入金スピード: 売掛金を即現金化したい場合は、入金スピードが重要なポイントとなります。各社の入金スピードを比較し、迅速な入金が可能な会社を選びましょう。
- 審査基準: ファクタリング利用には審査があります。各社の審査基準を事前に確認し、自社の状況に合った会社を選びましょう。
- 対応: ファクタリングは初めてという場合は、丁寧に対応してくれる会社を選ぶことが重要です。各社の評判や口コミを参考に、安心して相談できる会社を選びましょう。
- 実績: ファクタリング業界での実績が豊富な会社は、安心感があります。実績を参考に、信頼できる会社を選びましょう。
2. おすすめのファクタリング会社5社
2.1 株式会社ビートレーディング
- 特徴: ファクタリング業界最大手の実績を誇る。2社間ファクタリング、3社間ファクタリング、医療ファクタリングなど、幅広いサービスを提供している。
- メリット: 手数料が比較的低い。入金スピードが早い。担当者の対応が丁寧。
- デメリット: 審査基準が厳しめ。高額な売掛金は買取できない場合がある。
2.2 株式会社日本中小企業金融サポート機構
- 特徴: 国が設立した中小企業向けの金融機関。政府系ファクタリングサービス「J-Net21」を提供している。
- メリット: 手数料が業界最安値レベル。金利が低い。
- デメリット: 審査基準が厳しめ。中小企業向けのサービスであるため、個人事業主は利用できない。
2.3 株式会社MIRIZE 資金調達QUICK
- 特徴: AI審査による迅速な融資・ファクタリングサービスを提供している。最短3時間で入金が可能。
- メリット: 審査が迅速。オンライン完結で手続きが簡単。
- デメリット: 手数料が比較的高め。高額な売掛金は買取できない場合がある。
2.4 株式会社アクセルファクター
- 特徴: 2社間ファクタリング、3社間ファクタリング、スポットファクタリングなど、様々なファクタリングサービスを提供している。
- メリット: 手数料体系が明確。リピーター向けの優待制度がある。
- デメリット: 入金スピードが比較的遅い。高額な売掛金は買取できない場合がある。
2.5 GoodPlus株式会社
- 特徴: 中小企業向けのファクタリングサービス「FUNDINNO」を提供している。
- メリット: 手数料が比較的低い。オンライン完結で手続きが簡単。
- デメリット: 審査基準が厳しめ。高額な売掛金は買取できない場合がある。
ファクタリング5社の比較表
| 会社名 | 手数料 | 入金スピード | 審査基準 | 対応 | 実績 | 特徴 | メリット | デメリット | おすすめポイント |
| 株式会社ビートレーディング | 3%～15% | 24時間以内 | 厳しめ | 丁寧 | 豊富 | 業界最大手 | 手数料が比較的低い、入金スピードが早い、担当者の対応が丁寧 | 審査基準が厳しめ、高額な売掛金は買取できない場合がある | 豊富な実績と安心感を求める企業 |
| 株式会社日本中小企業金融サポート機構 | 1%～5% | 3営業日以内 | 厳しめ | 丁寧 | 豊富 | 政府系 | 手数料が業界最安値レベル、金利が低い | 審査基準が厳しめ、中小企業向けのサービスであるため、個人事業主は利用できない | 手数料を抑えたい中小企業 |
| 株式会社MIRIZE 資金調達QUICK | 5%～12% | 最短3時間 | 緩め | オンライン | 少ない | AI審査による迅速な融資・ファクタリング | 審査が迅速、オンライン完結で手続きが簡単 | 手数料が比較的高め、高額な売掛金は買取できない場合がある | スピード重視の企業 |
| 株式会社アクセルファクター | 3%～15% | 2営業日以内 | 標準 | 標準 | 豊富 | 2社間、3社間、スポットファクタリングなど幅広いサービス | 手数料体系が明確、リピーター向けの優待制度がある | 特筆すべき特徴はない | 手数料体系が明確でリピーター向け |
| GoodPlus株式会社 | 3%～10% | 2営業日以内 | 標準 | オンライン | 中程度 | 中小企業向け | 手数料が比較的低い、オンライン完結で手続きが簡単 | 審査基準が厳しめ、高額な売掛金は買取できない場合がある | 手数料を抑えたい中小企業 |
※各社の情報は2023年11月14日時点のものとなります。
各社の詳細情報は、以下のリンクからご確認ください。
3. まとめ
今回は、おすすめのファクタリング会社5社を徹底比較しました。
各社の手数料、入金スピード、審査基準、対応、実績などをわかりやすくまとめましたので、ぜひ参考にしてください。
ファクタリングは、資金繰りに不安がある方や事業拡大のために資金調達したい方にとって有効な手段です。しかし、ファクタリング会社によってサービス内容は大きく異なるため、自分に合った会社を選ぶことが重要です。
今回の記事を参考に、最適なファクタリング会社を見つけて、資金調達を成功させてください。
コメント